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[차한잔]  [궁금한게요] 돈을 한번에 많이 입금하면

 
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Updated at 2022-08-16 10:02:54

그게 문제가 되나요? 

만약에 돈을 불법ㅂ은 아니고 습득을 했어요

그 돈을 한 1억을  한번에 은행에 입금하면

막 문제가 되나요?

 

모범가족이란 드라마 보는데

돈이 생겨도 안절부절 못하네요

걍 입금하면 안되나;;;;;

그걸 막 세탁하고 그래야해요? 

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Comments
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2022-08-16 10:03:30

2천만원 이상인가 5천만원 이상인가는 추적 들어오지 않던가요?

WR
2022-08-16 10:04:20

아;;; 그런게 있군요...

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Updated at 2022-08-16 10:20:03

말이 그렇지 안그래요. 몇억정도는 사실 하루에도 수만껀씩 거래가 발생하는데...그럴리가요.

다만 수표나 계좌이체가 아닌 현금이라면...일단 은행에서 출처에 대해 물어는 볼겁니다.

몇년전에 억단위 계좌이체를 받았는데...은행에서 물어보지 않던데요. 다만...급한 용도가 아니라면 정기예금들라고 꼬시긴 하더군요. 뭐 제돈이 아니여서...그냥 VIP라운지에서 커피 한잔 마시고 나왔어요.

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2022-08-16 10:37:56

몇년전 기준으로는 1일 2500만원 이상 이체/입금시 은행에서 금융정보원인가에 보고하도록 되어있는걸로 알고 있습니다.

하루 2500만원을 넘기지 않더라도 단기간내에 많은금액이 오고가면 은행쪽에서 보고해야한다고 합니다.

금융정보원에서 출처조사를 다 하지는 않더라도 일단 은행에서 금융정보원쪽으로는 보고가 되는걸로 알고 있습니다.

 

https://www.kofiu.go.kr/kor/policy/guide04.do

 

찾아보니 천만원으로 기준이 낮아졌네요

2022-08-16 10:04:13

1억을 한 번에 입금이요?? 세탁 안 하면 은행에서 바로 연락 올 건데 

WR
2022-08-16 10:04:54

아 어렵네요;;;;;; 뭔 돈이 있어서 넣어도 문제인지;;;

4
2022-08-16 10:04:20

일단 저한테 줘보세요...

 

제가 은행에 한 번 입금해보고...알려드릴께요...

WR
2022-08-16 10:05:16

아뇨 갠춘해요. 제 일이 아니거등요

2
2022-08-16 10:07:06

2천만원 이상 현금거래는 금융정보분석원에 바로 보고됩니다. 거액의 다수 현금거래는 당연히 의심을 받고 조사에 들어가게 됩니다

WR
2022-08-16 10:07:53

역시 마늘밭에 묻어야............

1
2022-08-16 10:07:57

정우가 인터넷 검색할때 나오잖아요

얼마 이상 은행에 입금하면 바로 조사 들어간다고

WR
2022-08-16 10:09:19

왜 그런건지 이해가 안되어서요;;;

내돈 내가 넣겠다는데.......

2022-08-16 10:09:32

당장 입금한다고 추적은 안 들어오지만

재수없이 출처 물어오면 빼박이겠죠.

WR
2022-08-16 10:12:00

글쿤요.......아 어려ㅕㅂ습니다.

1
2022-08-16 10:09:58

통보는 가고, 평소에 큰금액 거래가 없으면 용도 소명은 갈 수 있습니다. 다만 소명 후 추척은 보통 안하기에 다들 개드립 치죠..

WR
2022-08-16 10:12:44

음 개드립이라~어캐치는거지;;;;;

2022-08-17 02:21:07

그냥 저금통에 평생 모은거 깟다… 하시면..

1
Updated at 2022-08-16 10:26:44

세금이죠. 그래서 왜 마약상들이나 은행털이범들이 갑자기 막 비싼거 사지말라고 했는데 꼭 말 않듣고 한넘이 사고치죠 ㅋㅋ

WR
2022-08-16 10:13:21

ㅋㅋㅋㅋㅋㅋ 마자요. 돈이 생겨도 문제군요;;;;

2022-08-16 10:11:51

일단 저에게 한번 그 돈을 넘겨주시면 제가 연락이 오는지 시험해보겠습니다.

대신 시험비용은 아시죠? 

WR
2022-08-16 10:13:45

원금이 유지 안될거 같은.......데요

2022-08-16 10:13:24

변경되서 1천만원 이상이면 보고 들어가서 소명하는 일이 생길수도 있어요....

근데 이체 한도가 있어서 한방에 보내기도 힘들더군요....

전에 공사대금 1400 이체시키는데 별짓 다했던.....근데 조사는 안들어오더군요....

WR
2022-08-16 10:14:19

원래 그랬나요?

공사비용인데.......;;;

2022-08-16 10:18:21

소명 같은건 안했는데 이체가 천만원이 넘어가면 보이스피싱때문에 그러는지 이체가 좀 까다로워지더군요....하루 이체한도에 걸려서 다른은행으로 보내고 어쩌고 힘들었어요...=_=

2022-08-16 10:13:56

 아파트 중도금  아니면 전세금 아니면 잔금 등로 해명 하면 일반인은 넘어 갈거에요

 

몇년에 한번씩 정도는

 

수시로 그러면  세무조사 나올려나 ㅋㅋㅋ

 

그럴 돈이 없는게 에러 긴 하네요 ㅎㅎㅎ

WR
2022-08-16 10:14:50

저도 에러가 많습니다 ㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋ

2
2022-08-16 10:14:11

DP에 세탁소 하시는 분이 계시기는 하는데.. 

WR
2022-08-16 10:15:06

헛! 세탁소!!!!!!!! 그 세탁소????????

2022-08-16 10:17:02

떳떳한 돈이면 입금하는데 전혀 문제없죠.

출처가 없는 돈이니, 입금(전산등록) 자체가 꺼려지는 거죠.

WR
2022-08-16 10:18:21

음.....아무래도 그런거겠죠?

2022-08-16 10:21:45

그럴 돈도 없기땜에 궁금하지도 않다.
난 궁금하지가 아너~♪

WR
2022-08-16 10:22:46

저도 정말로 궁금하지도 않아요~~~~~

2022-08-16 10:24:03

질문했자나욧!

2022-08-16 10:24:30

주웠으면 경찰에 신고하셔야죠... 

 

...분위기 보니 주으셨군요. 조만간 건프라가 늘어날 듯. 

WR
2022-08-16 10:25:09

=ㅁ= 그럈으면 좋겠숩니다!!!!!!!!!!

2022-08-16 10:27:25

지폐의 일련번호로 추적할수도 있지 않을까요. 무작위 일련번호면 괜찮은데 

WR
2022-08-16 10:28:44

그 생각도 해보긴 했는데.......그걸 그렇게 꼼꼼히.......

1
2022-08-16 10:29:37

한 은행당 하루에 입금 또는 출금이 현금 1천만원 이상일 때, 

은행에서 금융분석원으로 보고됩니다. 

불법은 성실하다고, 1억 정도면 분산 예치하면 가능할 듯 합니다.

2022-08-16 10:30:16

 티비 보니깐 그쪽?관계자분이

입금인가 출금인가.. 암튼 큰돈이 입금될경우에는 금감원이나 어디서 확인이나 추적등 한다고 하네요

2022-08-16 10:32:19

한번에 현금 천만원 이상 입출금은 기관에 보고된는걸로 압니다.

2022-08-16 10:33:47

나눔은 실천입니다.

Updated at 2022-08-16 10:43:05

현금으로 입금할때 보통은 부동산 거래다 이런식으로 적는 종이가 있고 그거 적으면 보통은 넘어가요.
안 그러면 증여세나 상속세 이런 문제라서

가끔 그렇게 넣은 돈이 실재 거래를 위해 다른 통장으로 안 움직이면 세무서 전화 올때가 있다는 경험담들은 있음

2022-08-16 10:44:00

한꺼번에 많이 찾아도 세무서분들이 찾아 오실 수 있습니다. 

2022-08-16 10:56:05

세탁 필요하면 말씀하세요..
가지고 튈겁니다...

2022-08-16 11:01:32

 보이스피싱사기때문에라도 현금거래는 더더욱 관심대상....

현금 입금할때 출처를 물어 봅니다.

안물어 봐도 나중에 조사 나오기도하고 

그 돈이 범죄와 관련되면........

또 증여나 기타 탈세라면 세금 왕창 두들겨 맞습니다.

2022-08-16 11:22:44

 얼른 인출해서... 세탁기에 돌리세요... 세탁이 필수입니다... 

 

 

 

 

 

 

 

 

ㅌㅕ~~~~~~~~~ 

Updated at 2022-08-16 11:34:15

전 세탁보다는  뻥튀기 업체를 알아보겠습니다. ㅎㅎ

 

모범가족에서

다블백에  오만원권 현금  가득 넣으면 얼마나 될까  생각해봤는 데

짐작으로는 10억 정도 가능하지 않을 까 싶더라구요

문제는 가득 넣을때 무게가 만만치 않아 매고 도망가기도 어려울듯

물론 들고가면 내돈 된다고하면 없던 힘도 발휘하겠지만요

 

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Updated at 2022-08-16 13:21:15

수조원 해외로 불법 송금 되는 건들도 모르고 가만히 있던 게 은행, 정부입니다. 1억 입출금 그런 거 신경도 안 씁니다. 물론 기록엔 남겠죠. 근데 우리나라 하루에 거래되는 외환, 국내거래금액 보세요. 기록이란 건, 혹여나, 나중에 뭔가 불법적인 일에 연루되서 수사 대상이 되었을 때, 영장 청구해서 검찰이 들여다볼 수 있는 거지, 그냥 실시간으로 은행이 자료 기록 넘기고, 슈퍼컴퓨터가 실시간으로 전국민 금융계좌내역 싹 돌려서 실시간으로 입출금 내역 들여다보는 건 아니란 말이죠. 

2022-08-17 07:38:34

몇억원 입출금 해도 전화 한통화 안옵니다.

시스템상 보고는 되지만 건수가 많아서 일일이 조사하지 않습니다. 

2022-08-17 11:48:55

정우 진짜 연기 잘하더군요 ㅎㅎ
근데.그 상황에 저라도 돈 가방 가지고 가겠네요 ㅋㅋ

 
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